Кредитное плечо и маржа - два очень важных понятия в управлении денежными средствами на рынке Форекс. Кредитное плечо позволяет форекс-трейдерам инвестировать в торговлю валютой намного больше средств, чем им позволяет торговый счет. Таким образом, трейдеры могут оперировать более крупными суммами. Маржа представляет собой реальные средства, которые необходимо иметь на торговом счёте в качестве залога для покрытия возможных убытков.

Управление денежными средствами на Форексе:Кредитное плечо

Прибыль и убытки на рынке Форекс, как правило, выше, чем те, с которыми вы можете столкнуться на фондовых рынках, даже тогда, когда текущий курс валюты не сильно колеблется. Большинство брокеров устанавливают кредитное плечо 100:1. Это значит, вы можете покупать или продавать €100,000 сумму валют, даже если вы имеете только &евро;1,000 на вашем торговом счёте. Некоторые брокеры предлагают более высокое кредитное плечо 400:1.

Кредитное плечо также может сыграть и против вас в форекс-трейдинге. Например, если цена на валюту меняется не в том направлении, в котором вы ожидали, кредитное плечо может приумножить ваши убытки так же, как и прибыль. Многие люди, начинающие торговать на Форексе, не до конца понимают суть таких понятий, как кредитное плечо и маржа. Кредитное плечо представляется удивительной услугой, предоставляемой брокерами. Однако, вы должны помнить, что даже однопроцентное колебание в цене валюты может стоить вам всего вашего капитала в зависимости от суммы кредитного плеча, предлагаемого вашим брокером. Использование небольшого кредитного плеча предотвратит быструю потерю больших сумм. Итак, вам необходимо найти идеальный балансe.

Управление денежными средствами на рынке Форекс: Маржа

В приведенном выше примере, когда вы покупаете &евро;100,000 в валюте, фактически, вы занимаете &евро;99,000 для своих покупок. &евро;1,000 используется, чтобы покрыть ваши убытки в марже.

Трейдер может выбрать самое высокое кредитное плечо (200:1), с маржой в 0.5%. Однако, принципы управления денежными средствами говорят о том, что трейдер не должен торговать огромными лотами. Это позволит предотвратить большие потери от такого размера кредитного плеча.

Поэтому важно понимать, какое именно кредитное плечо предлагает ваш форекс-брокер и каковы требования по марже. Если вы новичок в трейдинге, вы должны сравнить размеры кредитного плеча и маржи у разных брокеров.

Данный аспект является одним из важнейших аспектов обучения трейдингу на Форекс.

Почему он так важен? Мы все занимаемся зарабатыванием денег и для того, чтобы делать это успешно, нам необходимо научиться правильно ими управлять, чтобы избежать постоянных убытков. По иронии судьбы этот аспект чаще всего упускаю из вида. Многие трейдеры хотят сразу же погрузиться с головой в торговлю, не обращая внимания на размер своего счёта. Они просто выясняют, сколько они могут потерять по результатам отдельной сделки и начинают торговать.

Торгуя на Форексе, инвестор имеет возможности увеличить свои средства, но он также и рискует потерять будущую прибыль и того больше, инвестиционный капитал. Отклонение от предполагаемого размера прибыли определяет инвестиционные риски на финансовом рынке. Методы управления рисками применяются перед открытием позиций и после.
Использование защитных стоп-лоссов для контроля риска

Рекомендуется устанавливать защитный стоп-лосс для каждой позиции. Стоп-лосс – точка, в которой трейдер покидает рынок для того, чтобы избежать невыгодной ситуации. При открытии позиции рекомендуется использовать стоп-лосс для предотвращения крупных убытков.

Поскольку в активной сделке лучше защищать свои средства от потенциальной полной потери. Это основная цель управления рисками и денежными средствами. Слишком часто начинающие трейдеры слишком сильно озабочены возможностью совершения убыточных сделок. Поэтому трейдеры позволяют убыткам расти в надежде на то, что рынок изменит направление, и убытки превратятся в прибыли.

Практически все успешные торговые стратегии включают установленную процедуру сокращения убытков. Когда трейдер открывает позицию, эмоции вступают в дело, затрудняя сокращение убытков на правильном уровне. Лучше всего решить, где убытки будут сокращены ещё до начала сделки. Это позволить трейдеру просчитать максимальную сумму возможных убытков в результате совершения сделки.
Рискуйте допустимой частью средств на счете в одной сделке

Для того, чтобы правильно управлять своими инвестиционными средствами, вы должны решить, сколько денег вы можете позволить себе потерять, если сделка кончится неблагоприятно для вас, ещё до открытия позиции. Например, вы можете решить, что для каждой открытой позиции вы будете рисковать максимум 3%, 5% или 10% общей суммы ваших средств. Таким образом, вы сможете узнать заранее, до исполнения сделки, максимальную сумму ваших денег, которая может покинуть ваш счёт за одну торговую позицию, что поможет вам избавиться от лишних эмоций.

Показатели, которые вам понадобятся в этой сфере:
Количество пунктов (пипов), установленное в качестве стоп-лосса.
Размер (объём) торгуемого лота.

Например:

Предположим, остаток средств на вашем счете составляет 5000 долларов, заранее определенный стоп-лосс составляет 50 пипов (выбор количества пипов вашего стоп-лосса должен производиться в соответствии с аналитическим исследованием) и вы готовы рискнуть только 2% всех ваших средств в одной позиции.
Что вам нужно делать?
Вычислите 2% от 5000 долларов
Сумма составит 100 долларов.
Это значит, вы можете позволить себе потерять 100 долларов в результате любых непредвиденных обстоятельств.
Затем разделите 100 долларов на 50 пипов
Получите 2 доллара
Ваш размер лота должен быть равен 1 пипу к 2 долларам. Это будет 0.2 размера лота.
Итак, вы должны использовать размер лота 0.2.

Постарайтесь не давать волю жадности. Не жадничать означает минимизировать риск.

В некотором смысле кредитное плечо может помочь контролировать риск: если ваше кредитное плечо сравнительно невысокое, это будет препятствовать открытию сделок с высоким размером лота.
Пересмотрите свои стратегии

Следующий ключевой элемент контроля риска – риск всего счета. Если сделка оборачивается против вас, в какой момент вы остановитесь и пересмотрите свою стратегию? Случится ли это, когда вы потеряете 30% всех своих денег, 50% или 80%, или когда потеряете всё? Оцените свои методы анализа рынка и выясните, есть ли необходимость в дальнейшем совершенствовании или даже изменении.

Кроме того, проверьте, не слишком ли велик размер вашего лота для размера всего счёта.

Управление рисками и управление денежными средствами идут рука об руку, если вы успешно управляете своими средствами, вы соответственно снижаете риски, а если вы хорошо контролируете риски, тем самым, вы защищаете свои средства.

Если учитывать количество времени, которое мы тратим на форекс-роботов, технические стратегии доказательств ошибок и якобы чудодейственные обучающие курсы, обещающие сделать из нас супер-трейдеров, управлению денежными средствами уделяется до обидного мало внимания. Тем не менее, практически каждый трейдер, действительно достойный такого звания, прекрасно понимает, что успех в форекс-трейдинге во многом зависит от правильного управления убытками, так же, как и прибылью. Но этот аспект обычно недооценивают, отдавая предпочтение индикаторам, статистике, анализу и стратегии. Несмотря на то, что первая проблема, с которой сталкивается начинающий трейдер – потеря денег в процессе торговли, а стратегия и анализ не смогут помочь вам решить её. Таким образом, подробное изучение и практика методов управления денежными средствами должны занимать первое место среди приоритетов трейдера, который собирается достичь успеха в торговле на Форексе.

Что такое анализ? Это выявление наиболее вероятных сценариев получения прибыли. Вероятность не предполагает какой-либо определенности и любой сценарий, каким бы надежным он ни был, по определению рано или поздно приведет к убыткам. В случае начинающего трейдера, чьи навыки развиты слабо в лучшем случае, а в худшем не развиты совсем, потери появятся намного раньше, чем прибыли. Очевидно, что любое обучение торговле на рынке должно начинаться с осознания важности и необходимости получения навыков управления денежными средствами.

Управление денежными средствами учит нас контролировать убытки и максимизировать прибыли. Все это требует ответственного и дисциплинированного отношения к торговле, которое приобретается путем последовательности привычек. Нас учат не выбирать размеры сделок беспорядочно, быть последовательными в установлении стоп-лосс ордеров и профит-ордеров, и, самое главное, рассматривать убытки в качестве естественной и неотъемлемой части карьеры трейдера. Существует множество способов управления убытками, но способов их полностью избежать не существует. Даже Джордж Сорос совершал некоторое количество серьезных промахов на протяжении своей долгой карьеры, но он по-прежнему считается мастером трейдинга. Уоррен Баффет приобрел акции нефтяных компаний на пике нефтяного пузыря в 2008 году, кроме того, он сделал неправильный выбор с Salomon Brothers в 90-х. Но все эти трейдеры быстро поняли свои ошибки и управляли убытками вместо того, чтобы их отрицать и позволять им расти дальше. То, что происходит с теми, кто отказывается признавать убытки и выбирает их приумножение в надежде на возможную выгоду, наглядно демонстрирует случай Ника Лессона и Джерома Кервиела, первый из которых обанкротил британский банк, а второй потерял 7 миллиардов долларов. Оба в итоге попали в тюрьму.

Итак, управление денежными средствами – сердце и душа торговли, защитный клапан, предохраняющий от ошибок, а также щит, защищающий от страха и иррациональности. Брокеры могут предоставить вам инструменты технического анализа и десятки индикаторов, но навыки управления денежными средствами можно приобрести только посредством практики и уверенности в успехе. С другой стороны, мастер управления денежными средствами – это мастер торговли, и это лишь вопрос времени, когда он усовершенствует свои аналитические и стратегические навыки и заработает огромное состояние, которое он заслуживает.

Что такое управление денежными средствами: описывает стратегии и методики, применяемые во избежание потери средств.

Управление денежными средствами на рынке обмена иностранной валюты требует наличия знаний в различных финансовых сферах. Для начала, выясним, почему рынок обмена иностранной валюты так называется. На рынке обмена иностранной валюты происходит обмен валюты одной страны на валюту другой. Сравнительная стоимость разных мировых валют регулярно меняется. Такие факторы, как стабильность экономического развития страны, валовый национальный продукт, инфляция, процентные ставки и даже национальная безопасность и международные отношения, играют свою роль на рынке валют. Например, если в стране нестабильное правительство и ожидается военный переворот, или участие в войне, валюта этой страны может упасть в цене по сравнению с валютами других стран.

Форекс, или рынок обмена иностранной валюты, имеет дело с деньгами. Деньги со всего света продаются, покупаются и торгуются. На Форексе любой из нас может покупать и продавать валюту с целью получения прибыли. В процессе обмена валют вы можете купить одну валюту, продать её и получить прибыль. Например, брокер может купить японскую йену, когда курс йены к доллару вырос, а затем продать йены и выкупить доллары, получив прибыль с разницы курсов.

Существует пять основных рынков обмена иностранной валюты: нью-йоркский, лондонский, франкфуртский, токийский и цюрихский. Торговля валютой осуществляется круглосуточно на разных рынках: Азиатском, европейском и Американском. Из-за разных часовых поясов, когда закрывается Азиатский рынок, открывается Европейский, а когда закрывается европейский, открывается американский, с закрытием Американского открывается Азиатский и так далее.

Большая часть торговых операций совершается на форекс-рынках; меньшие рынки для торговли в отдельных странах. Проще говоря, форекс-трейдинг – это одновременная покупка одной валюты и продажа другой. Ежедневный оборот на Форексе составляет более 1.5 триллиона долларов, каждый день кто-то зарабатывает состояние, а кто-то теряет. Миллиардер Джордж Сорос заработал своё состояние на форекс-трейдинге. Успешное управление средствами в процессе торговли на Форексе требует знаний о спреде бида/аска.

Спред бида/аска представляет собой разницу между ценой покупки и ценой продажи. Например, если цена аска (цена продавца) составляет 100 долларов, а цена покупателя – 102 доллара, разница между ними в два доллара – это спред. Многие форекс-трейдеры торгуют на марже. Маржинальная торговля – покупка и продажа активов, превышающих сумму денег на вашем счете. Так как курсы обмена валют обычно не менее двух процентов, форекс-трейдинг осуществляется с небольшой маржой. Например, с маржой в один процент трейдер может торговать суммой до 250 000, даже если на его счете лежит всего 5000 долларов. Это значит, кредитное плечо данной сделки составляет 50 к одному. Такое кредитное плечо позволит трейдеру быстро получить большую прибыль. Естественно, с увеличением шансов получения прибыли, риски тоже вырастут.

Как и в любых других спекулятивных инвестициях, ключевой момент управления денежными средствами для трейдера – использование только тех денег, которые можно подвергнуть риску. Имеет смысл выделить часть активов и сделать их единственными средствами, которые вы можете использовать в форекс-трейдинге. В то время как будут присутствовать шансы на получения неплохой прибыли, если у вас будут проблемы и придется потерять деньги, риску будет подвергаться только ограниченная сумма денег. Следует помнить также, что рынок постоянно меняется. Всегда есть возможности для торговли. Если валюта усиливается или ослабевает относительно другой валюты, всегда есть шанс заработать на этом. Например, если вы считаете, что евро ослабеет относительно доллара США, продажа евро – хороший ход. Если вы уверены, что доллар ослабеет по сравнению с йеной, или фунтом стерлингов, лучше продать доллары. Лучше следить за новостями и текущими событиями в странах, с валютами которых вы работаете. Многие люди достигают такого этапа развития навыков, на котором они могут прогнозировать колебания валют, основываясь на политических и экономических новостях страны. Помните и о том, что форекс-трейдинг является спекуляцией, поэтому следует соблюдать осторожность в управлении собственными средствами и инвестировать только такие суммы, которые вы можете себе позволить потерять.

Советуйтесь с профессионалами прежде, чем делать важные шаги, если вы занимаетесь трейдингом в качестве хобби, не стоит много ставить на карту. Здесь плавают такие крупные рыбы, которые даже не заметят, если тысячи таких, как вы потеряют последний цент своих сбереженийКми и инвестировать только такие суммы, которые вы можете себе позволить потерять...

Наверное, у вас есть друзья или родственники, торгующие на рынке. Они могут торговать ценными бумагами, фьючерсами, опционами или иностранной валютой. Возможно, вы слышали их увлекательные истории о торговле, и, вероятно, вы заинтересовались и задумались о том, не начать ли вам занятие трейдингом. Один из первых вопросов, которые вы зададите перед тем, как торговать: каковы издержки торговли.

Издержки торговли зависят от нескольких факторов, включая инструменты и рынок, на котором вы торгуете. Большую часть издержек составляет плата за услуги брокеров. Они зарабатывают на жизнь, предоставляя свои услуги на рынке обмена валюты.

Вы должны предусмотреть следующие расходы:

- Комиссии

- Проскальзывание

- Спред

- Плата за платформу

- Расходы

Комиссии

Эти издержки взимаются брокерами. Комиссия, которую вы платите, обычно рассчитывается как процент от размера сделки. Например, если вы покупаете или продаете ценные бумаги за 10 000 долларов, вам нужно будет заплатить брокеру 1% этой суммы. Оплата также может производиться пропорционально: например, если вы покупаете или продаете ценные бумаги общей рыночной ценностью менее 10 000, ваш брокер выставит вам счет в 30 долларов. Если сумма составляет менее 20 000 долларов, плата за услуги брокера составит 50 долларов. Поэтому, если вы купили ценных бумаг на 5 000 долларов, вы по-прежнему должны будете заплатить 30 долларов комиссии. И, если вы купили акций на 12 000, комиссия всё так же будет 50 долларов.

Проскальзывание

Цена постоянно меняется, пока рынок открыт. Поэтому, если цена акции сейчас равна 10 долларам, это не значит, что когда вы решите покупать, вы купите такие акции за 10 долларов каждая. Когда вы разместите ордер и он будет выполнен, рыночная цена может уже измениться. Если ваш ордер был заполнен, когда цена составляла 10.25 долларов, и вы купили 100 акций, ваши издержки проскальзывания составят: 25 долларов (100 акций * 0.25 долларов). Если когда вы продаете, проскальзывание такое же, общие затраты на проскальзывание на входе и выходе из рынка составят для вас 50 долларов (25 долларов* 2 сделки).

Спред

Спред – разница между ценой бида на покупку и предложения на продажу. Если самый нетерпеливый покупатель хочет купить доллары США за 0.7500 австралийских долларов каждый, но самый нетерпеливый продавец желает продавать их только за 0.7510 австралийских долларов каждый, спред составит 10 пипов. Эти 10 пипов называются спредом. Если вы покупаете 100,000 долларов США, спред будет стоить вам 100 австралийских долларов. (Пипы рассматриваются подробнее в книге: Валютный трейдер с неполной занятостью.)

Плата за платформу

Некоторые брокеры взимают ежемесячную плату за использование их торговых платформ.

Расходы

Эти расходы включают затраты на образование, например, покупку книг, программы для торговли, подписок на важную информацию и так далее.

Некоторые люди могут «отмести» эти расходы, как незначительные, вроде монет, которые вы кидаете в игральные автоматы. Однако, если вы хотите рассматривать трейдинг в качестве бизнеса, вы должны минимизировать их и убедиться, что вы получаете максимум за каждый доллар, потраченный на обеспечение вашего выживания на рынке в долгосрочной перспективе.