Рынок обмена иностранной валюты является увлекательным новым рынком для амбициозных людей, которые хотели бы испытать свои навыки в условиях реальной конкуренции с большой потенциальной прибылью. Стать профессиональным игроком на рынке Форекс не просто, нужно будет потратить своё время и изучить практику трейдинга прежде, чем вы сможете достичь результатов, которые будут в какой-то мере положительными. Этот факт иногда настолько пугает потенциальных трейдеров, что они вовсе не допускают мысли о начале торговли на Форексе, это происходит и из-за временных ограничений и изменения образа жизни. В данной статье мы рассмотрим возможность торговли на Форексе в неполный рабочий день для среднестатистического трейдера.

Возможно, наиболее заманчивой особенностью рынка Форекс является его неограниченная степень гибкости. Фрактальный характер графиков говорит о том, что, если не принимать во внимание брокерские расходы, краткосрочный и долгосрочный трейдинг по сути является тем же бизнесом с этой точки зрения. Эта же точка зрения, с другой стороны, подразумевает возможность применения совершенно разных методов для долгосрочных и краткосрочных трейдеров.

Таким образом, можно заниматься трейдингом неполный рабочий день как на краткосрочной, так и на долгосрочной основе, но с разными наборами доступных опций и разными подходами, необходимыми для работы. Трейдер, работающий на рынке с неполной нагрузкой, должен применять исключительно технический подход и методы управления денежными средствами со всей строгостью и дисциплиной. В данном случае время входа в рынок не так значимо, но мы настоятельно рекомендуем избегать периодов высокой волатильности в случае, если вы не обладаете достаточным количеством времени для постоянного поглощения потока новостей, регулярно наводняющего рынок. Таким образом, трейдер с неполной нагрузкой, скорее всего, будет процветать, когда рынок спокоен, торговля проходит вяло, а технические факторы преобладают. Такой сценарий чаще всего наблюдается в часы перед закрытием рынка.

С другой стороны, долгосрочный трейдер с неполной нагрузкой должен очень осторожно выбирать время входа в рынок. Так как удержание позиции в течение долгого времени требует твердой убежденности и тщательного анализа, крайне важно, чтобы период глубокого анализа предшествовал совершению действий. Преимущество фундаментального, долгосрочного трейдинга состоит в его большом потенциале для получения крупной прибыли, а также снижении риска, что противоречит общераспространенному мнению. Долгосрочный трейдер должен использовать низкое кредитное плечо до тех пор, пока он собирается держать свою позицию, и помочь ей пережить волатильность, высокого или даже умеренно высокого кредитного плеча следует избегать, это уменьшит потенциальные убытки при условии, что существуют четкие критерии для закрытия позиции.

Решить, какая фирма лучше всего подойдёт для трейдинга с неполной нагрузкой, практически невозможно, только читая обзоры и просматривая рейтинги. Вы должны активно протестировать фирму. Торговля с неполной нагрузкой требует от брокера высокой точности и надежности, так как вы не можете себе позволить перерывы в работе из-за проблем с платформой. Делайте свой выбор мудро; трейдинг с неполной нагрузкой будет рентабельным с некоторой практикой и внимательным отношением.

Рынок обмена иностранной валюты — более известный как Форекс — является мировым рынком, на котором происходит купля и продажа иностранных валют.

На рынке Форекс совершается огромное количество сделок 24 часа в сутки, 5 дней в неделю. Ежедневный оборот составляет примерно 1.5 триллион долларов США. Для сравнения, рынок казначейский облигаций США имеет ежедневный оборот в 300 миллиардов долларов, а американские фондовые рынки – 100 миллиардов долларов.

Рынок обмена иностранной валюты был основан в 1971 году после упразднения фиксированного курса обмена. Валюты стали оцениваться по «плавающему» курсу, который определяется спросом и предложением. С самого своего основания в 70-х Форекс стремительно развивался, но развитие компьютерных технологий в 80-х годах спровоцировало рост объема торгов с 70 миллиардов в день до текущего показателя в 1.5 триллиона долларов.

Форекс складывается из более 5000 торговых учреждений, таких, как международные банки, центральные банки правительств стран (например, Федеральный резерв США), и коммерческих компаний и брокеров, обменивающих все виды иностранной валюты.

Форекс не имеет централизованной биржи — основные центры торговли расположены в Нью-Йорке, Токио, Лондоне, Гонконге, Сингапуре, Париже и Франкфурте. Все торговые операции осуществляются по телефону или через интернет. Компании используют Форекс для купли и продажи товаров в других странах, но основную активность на рынке проявляют валютные трейдеры, получающие прибыль в результате небольших колебаний цен валют.

Несмотря на то, что на Форексе работает множество крупных игроков, он также доступен и для небольших инвесторов благодаря недавним изменениям правил. Ранее существовал минимальный размер операций и трейдеры должны были соответствовать строгим финансовым требованиям. С появлением интернет-трейдинга правила были изменены так, чтобы можно было разбить крупные банковские единицы на небольшие лоты.

Каждый лот составляет 100 000 долларов и доступен для индивидуальных инвесторов с помощью кредитного плеча — кредита на осуществление торговли. Лоты, как правило, могут управляться с кредитным плечом в 100:1, это значит, 1000 долларов позволит вам контролировать 100 000 долларов при обмене валюты.

Tорговля на рынке Форекс имеет несколько преимуществ:

— Ликвидность: Благодаря размеру рынка обмена иностранной валюты, инвестиции чрезвычайно ликвидны. Международные банки постоянно обеспечивают спрос и предложение, а огромное количество сделок, совершаемых ежедневно, говорит о том, что на любую валюту найдется покупатель и продавец.

— Доступность: Рынок работает 24 часа в сутки, 5 дней в неделю. Рынок открывается утром в понедельник по австралийскому времени и закрывается в пятницу вечером по нью-йоркскому времени. Сделки можно совершать через интернет из дома или офиса.

— Открытый рынок: Колебания курса валюты обычно связаны с изменениями в национальной экономике. Новости об этих изменениях доступны для всех в одно и то же время — на Форексе не существует «инсайдерского трейдинга».

— Отсутствие комиссии: Брокеры зарабатывают деньги, устанавливая «спред» — разницу между ценой покупки и продажи валюты.

Как работает рынок обмена иностранной валюты?

Валюты всегда торгуются парами — американский доллар против японской йены или британский фунт против евро. Любая операция предполагает продажу одной валюты и покупку другой. Таким образом, если инвестор считает, что евро усилится по отношению к доллару.

Возможность получения прибыли существует, так как курсы валют постоянно переживают колебания. Даже небольшие изменения могут привести к крупным прибылям благодаря тому, что в каждой операции задействованы крупные суммы.

В то же время, этот рынок может быть достаточно безопасным для индивидуальных инвесторов. Для защиты брокеров и инвесторов разработаны специальные гарантии и многочисленные инструменты для минимизации убытков.

Рынок Форекс предоставляет трейдерам множество возможностей, а торговля на нем может быть очень прибыльной и интересной. Самый важный форекс-рынок – это спотовый рынок, так как он имеет огромный объем. Данный рынок называется спотовым из-за того, что сделки совершаются мгновенно, или «на месте» (спот-место, точка).

Торговля на Форексе также подразумевает и факторы риска. Крайне важно понимать сущность маржинальной торговли и конкретных сложностей и возможностей, которые предоставляет рынок обмена иностранной валюты. Существуют уникальные преимущества торговли на рынке Форекс, но вы должны понимать, как именно осуществляется каждая сделка, в которой вы принимаете участие. Другими словами, вам необходимо знать, почему вы совершаете именно эту сделку, и уметь сохранять спокойствие и способность четко мыслить. Страх и жадность, без сомнений, являются злейшими врагами форекс-трейдера.

Существует два распространенных метода или техники торговли на рынке Форекс. Первый – технический анализ, концентрируется на ценовых паттернах и использует графики для их выявления. Технический анализ фиксирует изменения цены и поведение рынка. Применяя различные индикаторы, вы сможете выявлять и комбинировать выявление паттернов с вашим любимым индикатором для подтверждения совершения сделки. Не обязательно использовать большое количество индикаторов, обычно вполне достаточно двух-трёх, особенно если вы комбинируете индикаторы с ценовыми паттернами.

Индикаторы доступны в большинстве программ для торговли на Форексе, в которых вычисления делаются автоматически. Единственная проблема с индикаторами заключается в том, что сначала они отстают от цены, а потом вы смотрите только на правую сторону вашего графика и ждёте, что произойдёт. А как насчет левой стороны, стороны графика, которая говорит о том, что уже произошло? Это очень важный аспект трейдинга, я называю его общей картиной. Хороший график бесценен, если он помогает идентифицировать отличную возможность.

Анализ моментума (технического индикатора темпа) выражает изменения рыночных трендов за определенный период времени. Конкретные индикаторы темпа покажут, перекуплена или перепродана валюта. Они являются очень полезными и распространенными инструментами технического анализа.

Второй – фундаментальный анализ – рассматривает поведение цены как результат экономических и политических событий. Фундаментальный анализ предполагает использование экономических данных, важных политических решений или различных социальных проблем, которые влияют на цены валют. Процентные ставки и занятость населения – основные экономические данные, которые могут существенно повлиять на рынок.

Фундаментальный трейдинг – отличный способ прогнозирования экономических условий, не обязательно использовать его только применительно к рыночным ценамu.

Не забивайте себе голову слишком большим объемом информации, лучший способ торговли – простой способ. Однако, очень важно знать, как пользоваться техническим и фундаментальным анализом, чтобы применять их в процессе форекс-трейдинга.

Q1: Если учитывать тот факт, что рынок обмена иностранной валюты стал крупнейшим финансовым рынком в мире, с ежедневным оборотом в 1.5 триллиона долларов, куда он движется?

A1:Рынок Форекс уникален, он не имеет централизованной биржи, мы торгуем на межбанковском рынке. Учитывая то, что всё больше и больше индивидуальных инвесторов начинают заниматься маржинальным трейдингом, я могу прогнозировать только дальнейший рост в будущем.

Q2: Какими ещё преимуществами, помимо высокой ликвидности, обладает валютный рынок?

A2: В торговле на рынке Форекс нужно учитывать меньше факторов, существует только набор переменных, которые влияют на ценообразование.

Основные преимущества включают

Рынок Форекс открыт 24 часа

Высокое кредитное плечо — большинство брокеров предлагают кредитное плечо 100 — 1,

Небольшой размер стартового капитала,

Высокая ликвидность — дневной трейдинг должен иметь большой объем, чтобы игра стоила свеч. Валютный рынок более ликвиден, чем все мировые фондовые рынки вместе взятые. Курсы валют постоянно меняются,

Бесплатные системы торговли

Лучше для шортинга — Существуют искусственные элементы управления, созданные для предотвращения слишком быстрого падения. Причина в том, что мы живём в предвзятом мире, который любит видеть, как все растет, а не падает. Одним из таких искусственных средств является «правило повышения», которое вступает в игру, когда рынок сокращается, усложняя продажу шортов. На валютном рынке это было бы просто неслыханно. Продажа шортов на валютном рынке так же проста, как покупка.

Идеально для краткосрочных трейдеров —

Q3: Ограниченный доступ к рынку, ликвидность после рабочих часов, требования по размерам капитала и продажа/стопы шортов – только некоторые из проблем, с которыми сталкиваются инвесторы на других финансовых рынках. Учитывая то, что Форекс избавляет вас от многих таких традиционных барьеров и не ограничивает способность трейдера вступать в сделки в нужный момент, увидим ли мы увеличение объема торгов в этом году?

A3: Учитывая все эти преимущества, трейдеры считают, что трудно не торговать валютами, объем онлайн-трейдинга увеличивается огромными темпами, однако, форекс-трейдинг становится дико популярным среди розничных инвесторов.

Q4: Среди онлайн провайдеров форекс-услуг для розничных трейдеров существует огромная конкуренция, такие провайдеры утверждают, что предоставляют инструменты технического анализа, которыми пользуются крупнейшие мировые банки и институциональные трейдеры. Возможно ли это?

A4: Tехнический анализ прошёл большой путь, и теперь всё больше и больше форекс-провайдеров сотрудничают с фирмами, предоставляющими анализ. Однако, банки по-прежнему имеют преимущество, рынки по-прежнему находятся в рамках конкурентной модели. Банки всегда будут иметь доступ к информации, которая доступна для нас не сразу, ISX FX постоянно восполняет этот пробел, публикуя информацию крупных банков.

Q5: Разделяете ли вы мнение, что форекс является менее волатильным, чем фондовый рынок, так как он глубже?

A5: Ни одна национальная валюта (в качестве индикатора состояния национальной экономики) никогда не падала в цене на 25% за один день, или взрывала рынок, как Enron или Parmalat. В результате этих скандалов, многие компании начали выдавать информацию более осторожно, усложняя получение её фондовым рынком, одна проблема с торговлей при слишком высоком кредитном плече может, при внезапных новостях, уничтожить чей-то капитал. Если вы относитесь к форекс-трейдинга как к бизнесу, что подразумевает разумное управление денежными средствами, ваши шансы на успех увеличатся.

Q6: Процентные ставки в США снижаются; заголовки новостей посвящены мировым войнам и терроризму. Как это всё повлияет на объемы розницы?

A6: Перечисленные выше условия спровоцировали падение курса доллара. В сочетании с ужесточением регулирования брокерской деятельности, это привело к повышению уровня доверия к брокерам. Обвал фондового рынка также заставил индивидуальных трейдеров обратить внимание на другие возможности получения прибыли.

Q7: Комиссия по срочной биржевой торговле США предприняла 58 действий против фирм, с тех пор, как в 2000 году она была наделена новыми полномочиями. Учитывая то, что многие брокеры продолжают злоупотреблять системой, пользуясь деньгами инвесторов, которые обещали не применять для торговли на рынке. Как же инвесторы могут защитить себя?

A7: По сути, розничный форекс-трейдинг тоже представляет собой азартную игру со ставками, так как если есть букмекеры, будет и риск потери денег, если условия обернутся против вас. С ужесточением регулирования и повышением уровня компетентности, такой риск сильно уменьшился. Риск манипулирования ценами по-прежнему существует, он не сможет полностью исчезнуть. Инвесторы должны доказать, что имеют независимый источник цены и торговать с брокером, который предлагает реальное совершение сделки в один клик. Большинство брокеров работают, основываясь на законе больших чисел, действуя, как биржевые спекулянты 50 лет назад, не хэджируют позиции и работают против своих клиентов. Это всегда приводит к манипулированию ценами, и правительственные органы непременно обратят на это внимание.

Q8: Как же новичкам попасть на этот рынок?

A8: Как и в любой другой сфере торговли, вы должны знать, что делаете, особенно, если имеете дело с маржой. Уделите как можно больше времени приобретению навыков трейдинга – пробуйте на практике с демо-счетом всё, чему научитесь перед тем, как рисковать собственными средствами. Инвесторы должны читать книги, посещать семинары и практиковаться до тех пор, пока не почувствуют, что могут свободно воплощать свою стратегию в жизнь.

Существует множество разных преимуществ форекс-трейдинга по сравнению с фондовыми рынками и рынками фьючерсов, например:

1. Низкая маржа

Так же, как при фьючерсных и фондовых спекуляциях, при торговле на Форексе трейдер способен контролировать крупные суммы денег, в основном, устанавливая низкую маржу. Однако маржинальные требования для фьючерсов обычно составляют около 5% доли, или 50% общей стоимости акций, а маржинальные требования на Форексе – 1%. Например, маржа, необходимая для торговли иностранной валютой составляет 1000 долларов за каждые 100 000 долларов. Это значит, на Форексе трейдер может оперировать суммами, в пять раз превышающими сумму при торговле фьючерсами, или в 50 раз превышающими сумму на фондовом рынке. Когда вы торгуете на марже, это может быть очень выгодным способом разработать инвестиционную стратегию, но важно также и осознавать риски, которые вы принимаете на себя. Вы должны убедиться, что вы полностью понимаете, как будет работать ваш маржинальный счёт. Вы пожелаете убедиться, что прочитали маржинальное соглашение с клиринговой фирмой. Вы также можете поговорить с представителем своего счета, если имеете какие-либо вопросы.

Позиции, которые вы имеете на счете, должны быть частично или полностью ликвидированы на случай, если доступная маржа на вашем счете снизится до предварительно определенного значения. Вы можете и не получить маржин-колл перед тем, как ваша позиция будет ликвидирована. Поэтому необходимо регулярно отслеживать свой маржинальный баланс и использовать стоп-лосс ордеры для каждой позиции, чтобы ограничить риск падения.

2. Отсутствие комиссии и биржевых сборов

Если вы торгуете на рынке фьючерсов, необходимо платить биржевые и брокерские сборы. Торговля на Форексе имеет такое преимущество, как отсутствие комиссии. Это намного лучше для вас. Рынок обмена иностранной валютой – мировой межбанковский рынок, позволяющий покупателям мгновенно находить продавцов и наоборот.

Несмотря на то, что вы не должны платить комиссионные брокеру за соединение покупателя с продавцом, спред обычно превышает тот, что возникает при торговле фьючерсами. Например, если вы торгуете парой японская йена/доллар США, форекс-сделка будет совершаться со спредом в 3 пункта (равно 30 долларов). Сделка с фьючерсами йены, скорее всего, будет иметь спред в 1 пункт (10 долларов), но вам также придется платить комиссию брокеру сверх этого. Эта цена может составлять и 10 долларов при самостоятельной онлайн-торговле, или 50 долларов при полном комплекте услуг. Однако, это цена, в которую всё включено. Вы нужно будет сопоставить онлайн-форекс и конкретную комиссию на фьючерсном рынке, чтобы определить, какая комиссия выше.

3. Ограниченный риск и гарантированные стопы

В торговле фьючерсами ваш риск может быть неограниченным. Например, если вы думали, что цены на скот продолжат меняться в соответствии с восходящим трендом в декабре 2003, прямо перед обнаружением Коровьего Бешенства в США. После чего цены резко упали, переместив лимит вниз не несколько дней подряд. Вы не смогли бы покинуть свою позицию и, в результате, это могло стоить вам всего вашего капитала на счете. По мере того, как цена снижалась, вы должны были найти даже больше денег, чтобы восполнить дефицит на счете.

4. Перенос позиций

Когда истекает срок фьючерсных контрактов, вы должны спланировать перемещение своих сделок. Форекс-позиции теряют силу каждые два дня и вы должны перемещать каждую сделку просто для того, чтобы оставаться в своей позиции.

5. Работа 24 часа в сутки

На фьючерсном рынке вы ограничены торговлей в течении нескольких часов, когда рынок открыт в любой день. Если важные новости разглашаются в момент, когда рынки закрыты, у вас не будет возможности выхода до того, как рынок откроется снова, то есть, это может случиться через несколько часов. Форекс, с другой стороны, рынок круглосуточный. День начинается в Нью-Йорке, и следует за солнцем по всему миру через Европу, Азию, Австралию и обратно в США. Вы можете торговать в любое удобное время с понедельника по пятницу.

6. Свободный рынок

Рынок обмена иностранной валюты, вероятно, является крупнейшим рынком в мире, ежедневный оборот которого составляет 1.4 триллиона долларов. Это в 46 раз больше, чем объем всех рынков фьючерсов вместе взятых! На Форексе ежедневно торгует такое количество людей, что даже правительства стран не могут контролировать цену собственной национальной валюты.